В прошлом году Банк России выявил на территории Среднего Урала 21 нелегального участника финансового рынка. Из них 18 компаний с признаками нелегальных кредиторов и три – с признаками незаконного привлечения инвестиций. Фирмы работали в Алапаевске, Арамиле, Екатеринбурге, Каменске-Уральском и Полевском.

О схемах финансовой деятельности нелегалов рассказал начальник отдела противодействия нелегальной деятельности Уральского ГУ Банка России Владимир Хименко.

– Деньги, которые  незаконные ломбарды передают клиенту за товар, являются суммой займа, а товар выступает в качестве залога. При этом с клиентами заключают договоры купли-продажи товара или хранения вместо оформления залогового билета, как в легальных ломбардах, – пояснил Владимир Хименко.

Фирма, занимающаяся незаконным привлечением инвестиций, привлекала средства от миллиона рублей на развитие своего бизнеса и предлагала потенциальным инвесторам долю в компании – 1% в уставном капитале – и доходность от вложений 36% годовых. Однако доля в обмен на инвестиции не была оформлена по закону, который предписывает, что привлечение инвестиций физических лиц допускается только в обмен на ценные бумаги.

Эксперты предупреждают: ведя дела с нелегальной финансовой организаций, граждане рискуют понести потери. Например, лишиться вложенных денег, предмета залога или существенно переплатить по займу.

Специалисты советуют  перед заключением договора  проверять легальность организации на сайте регулятора. Банк России также публикует список компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке.