— Мошенники всегда используют свежие информационные поводы. Сейчас, например, создатели пирамид призывают «спасать деньги» в иностранной юрисдикции. То есть предлагают вложиться в иностранный проект, в иностранные ценные бумаги. При этом делается акцент на том, что речь идет о проектах в странах, которые не присоединились к санкциям.

Также по-новому теперь подаются вложения в криптовалюты. Рассказывается, что такие инструменты лишены ограничений, в отличие от традиционных денежных переводов и покупки валюты. В первом квартале 2022 года в целом по стране более 58% выявленных финансовых пирамид было связано именно с криптовалютами.

Мошенники также используют тот факт, что сейчас многие клиенты знают, что такое технология VPN и не видят в ней ничего предосудительного. Привлекая к себе на сайт, они просят заходить на него только через VPN, мотивируя тем, что это нужно для дополнительного шифрования информации. Человек, заходя на такой сайт, не догадывается о том, что это мошенники, поскольку наши возможности по блокировке сайтов распространяются только на ресурсы в российском интернет-пространстве.

— Есть ли статистика по таким мошенникам в Свердловской области?

— В целом по России за первый квартал 2022 года было выявлено 930 компаний с признаками нелегальной деятельности, из них 403 — финансовые пирамиды. Всех нелегалов на финансовом рынке мы вносим в специальный предупредительный список,который опубликован на сайте Банка России.

Список обновляется ежедневно, в нем есть и компании из Свердловской области: три организации с признаками финансовой пирамиды, 39 нелегальных кредиторов и одна компания, которая выдавала себя за профессионального участника рынка ценных бумаг.

— Как не попасть в ловушку мошенников?

— Самое главное: проверяйте любую организацию, с которой вы собираетесь оформить финансовые отношения. Во-первых, убедитесь, есть ли у нее лицензия Банка России или состоит ли она в реестре. (Финорганизации, зарегистрированные за рубежом, не имеют права привлекать деньги в России). Во-вторых, уточните, не числится ли эта организация в предупредительном списке.

Включайте критическое мышление. Не доверяйте слепо всем, кто обещает огромные доходы или деньги даром.

— Каким образом Банк России борется с нелегальной финансовой деятельностью?

— Для нас важно выявить злоумышленников на раннем этапе, пока они не успели привлечь много участников. С конца 2021 года у регулятора появилось право внесудебной блокировки мошеннических сайтов. В 2022 году мы занимаемся активной блокировкой информации о пирамидах и нелегалах в социальных сетях. С начала года в России заблокировано около 100 страниц во «Вконтакте» и «Одноклассниках».

Банк России также использует автоматический мониторинг финансовых пирамид в интернете.

Кроме того, нам активно помогают неравнодушные граждане. На сайте Банка
России есть возможность оставить информацию, в том числе анонимно, о любой подозрительной финансовой организации.

Мы постоянно расширяем инструменты для борьбы с нелегалами. Например, сейчас разрабатывается законодательная инициатива по запрету любым организациям, которые не находятся под контролем Банка России, привлекать деньги граждан.

Сейчас пирамида может существовать под видом потребительского кооператива (не путать с кредитными потребительскими кооперативами). ПК, в отличие от КПК, не поднадзорны Банку России и запрета на их деятельность нет. Мы же выступаем за то, чтобы деньги граждан могли привлекать только те компании, которые либо имеют лицензию регулятора, либо состоят в реестре.