Размер текста:
Цвет:
Изображения:

Борьба с онлайн-казино: ЦБ будет запрашивать у банков данные о всех денежных переводах физлиц

Банк России разослал кредитным организациям новую форму отчетности о денежных переводах между физическими лицами.

Центробанк интересуют переводы денег с карты на карту, со счета на счет, с электронного кошелька на электронный кошелек, с карты на кошелек и обратно, со счета абонента оператора связи на кошелек или карту и обратно, платежи через Систему быстрых платежей, трансграничные переводы денежных средств физическими лицами, переводы денежных средств без открытия счета, в том числе через платежные терминалы платежных агентов, переводы физического лица между собственными счетами в рамках одной кредитной организации, переводы через системы денежных переводов, например Western Union, CONTACT, сообщает РБК.

Сюда не относятся перечисление денежных средств на депозитные счета, счета для погашения кредитов, брокерские/инвестиционные счета, комиссии кредитных организаций за обслуживание, а также переводы в пользу юридических лиц и индивидуальных предпринимателей.

Центробанк получит персональные данные отправителей и получателей средств – номера карт, уникальный ID клиента, назначение, дату и время платежа, информацию о переведенной сумме, код страны.

В Банке России рассказали, что новая форма отчетности позволит оптимизировать данные банков для анализа рынка и формирования статистических показателей. Эксперты считают, что мера необходима для борьбы с нелегальными онлайн-казино, криптообменниками и бизнесом, принимающим оплату на личные карты.

Заместитель председателя правления Совкомбанка Олег Машталяр рассказал РБК, что Банк России начнет риск-ориентированный мониторинг p2p-переводов с января 2022 года.

Автор статьи: Служба информации «УР», фото: Борис Ярков

Другие новости