Например, предлагают ссуды под огромные проценты под залог жилья, что легальным кредиторам запрещено: закон ограничивает МФО в размере процентов и запрещает им выдавать деньги под обеспечение в виде жилой недвижимости. Главная цель мошенников — отнять заложенную квартиру или «выбить» сумму, значительно повышающую размер займа.

Основной тенденцией 2020 года стал переход нелегальных финансовых структур в интернет-пространство. Многие потребители привыкли совершать покупки, переводить деньги, брать кредиты и займы при помощи смартфона. Этим пользуются нелегальные участники рынка, они создают онлайн-проекты в сфере незаконного кредитования.

— В последнее время нелегальные участники изменили свою стратегию: информация о них теперь не имеет материального носителя, распространяется при помощи «сарафанного радио», форм обратной связи в социальных сетях, мессенджеров. Представители нелегальных кредиторов не работают в офисах, они готовы по звонку подъехать к потенциальному клиенту домой, в кафе или на заправку и передать деньги из рук в руки. В то же время вклад в снижение уровня черного кредитования вносят легальные микрофинансовые институты: они обеспечивают конкурентные предложения, максимально доступные в дистанционном режиме, – подчеркивает начальник отдела по противодействию нелегальной деятельности Уральского ГУ Банка России Елена Дружинина.

Информация о легальных участниках финансового рынка есть на сайте Банка России. Проверить финансовую организацию можно также в мобильном приложении «ЦБ онлайн».

Всего в России в 2020 году было выявлено 1549 субъектов с признаками нелегальной деятельности. Из них 821 — черные кредиторы, 395 — нелегальные форекс-дилеры, 222 – финансовые пирамиды.

Информация обо всех выявленных фактах нелегальной деятельности передана в правоохранительные органы, сообщает пресс-служба Уральского главного управления Банка России.